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    近兩年來,中國香港各大銀行逐步收緊對內(nèi)地客戶在中國香港銀行的開戶政策。此外,層也在逐漸加碼,加強對離岸賬戶的,并對已經(jīng)已存量賬戶進行審查,預(yù)計未來在中國香港開戶的管控將較加嚴格。這是為什么呢?
    通常,中國香港銀行要求賬戶申請人提供的資料較多,但仍遵循以下幾個原則:
    1、真實可信
    誠實守信是中國香港社會為重視的品質(zhì),對于賬戶申請人提供的供審核的相關(guān)資料較是如此。中國香港每家銀行都配備有龐大的后臺審核團隊,對客戶提供的資料進行全面詳細的審查,如:業(yè)務(wù)的商貿(mào)合同、上下游供應(yīng)商和分銷商的真實性、貨物倉儲和運輸?shù)南鋯翁釂?、商業(yè)實體的合法合規(guī)性、賬戶使用人的身份核驗文件等。如果被銀行后臺審核部門發(fā)現(xiàn)申請者在這些文件中出現(xiàn)問題,那么一定會拒絕該申請者的開戶申請。
    2、業(yè)務(wù)
    銀行賬戶合法使用的基礎(chǔ),是正當合規(guī)的生意往來,而生意正常合規(guī)的體現(xiàn),就是全面完善的商業(yè)往來資料。對于內(nèi)地生產(chǎn)企業(yè)來說,甚至會包括內(nèi)地相關(guān)生產(chǎn)企業(yè)的業(yè)務(wù),包括中國香港公司與內(nèi)地公司的關(guān)系、中國香港公司與客戶簽訂的協(xié)議、內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司與中國香港公司簽訂的供銷協(xié)議、內(nèi)地公司與供銷商簽訂的合同、貨物運輸?shù)南嚓P(guān)運輸和倉儲單據(jù)等等,只要是在商業(yè)閉環(huán)中出現(xiàn)的資料都可能被要求提供以該商業(yè)行為的真實合規(guī)。
    3、體現(xiàn)實力
    中國香港銀行對于客戶實力的審核,通常是要求提供能夠來源的收入,即其他銀行開具的個人存款,并可能要求申請人提供這些收入合法的資料(工資條、分紅、納稅等);同時還會要求申請者提供擁有足夠能力運作中國香港公司相關(guān)業(yè)務(wù)的,通常體現(xiàn)在與中國香港銀行開戶經(jīng)理的面談問題中。

    用戶就可以攜帶所以資料去中國香港銀行辦理開戶業(yè)務(wù)了。需要提醒的是,中國香港銀行的開戶審核嚴格,用戶需要在辦理前了解中國香港銀行開戶的辦理詳情。
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