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    互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)是金融,判斷其是否屬于"未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)",即行為是否具有非法性的主要法律依據(jù)是《商業(yè)銀行法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》(令第247 號(hào))等現(xiàn)行有效的金融管理法律規(guī)定。
    刑事案件律師所
    確定犯罪嫌疑人的吸收金額時(shí),應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查、運(yùn)用以下證據(jù):
    (1)涉案主體自身的服務(wù)器或第三方服務(wù)器上存儲(chǔ)的交易記錄等電子數(shù)據(jù);
    (2)會(huì)計(jì)賬簿和會(huì)計(jì)憑證;
    (3)銀行賬戶交易記錄、 機(jī)支付記錄;
    (4)資金收付憑證、書面合同等書證。僅憑投資人報(bào)案數(shù)據(jù)不能認(rèn)定吸收金額。
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    對(duì)以下網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的非法吸收公眾資金的行為,應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪分別追究相關(guān)行為主體的刑事責(zé)任:  
    (1)中介機(jī)構(gòu)以提供信息中介服務(wù)為名,實(shí)際從事直接或間接歸集資金、甚至自融或變相自融等行為,應(yīng)當(dāng)依法追究中介機(jī)構(gòu)的刑事責(zé)任。特別要注意識(shí)別變相自融行為,如中介機(jī)構(gòu)通過拆分融資項(xiàng)目期限、實(shí)行債權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式為自己吸收資金的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法吸收公眾存款?! ?br/>(2)中介機(jī)構(gòu)與人存在以下情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:
    ①中介機(jī)構(gòu)與人合謀或者明知人存在違規(guī)情形,仍為其非法吸收公眾存款提供服務(wù)的;中介機(jī)構(gòu)與人合謀,采取向出借人提供信用擔(dān)保、通過電子渠道以外的物理場所開展借貸業(yè)務(wù)等違規(guī)方式向社會(huì)公眾吸收資金的;
    ②雙方合謀通過拆分融資項(xiàng)目期限、實(shí)行債權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式為人吸收資金的。在對(duì)中介機(jī)構(gòu)、人進(jìn)行追訴時(shí),應(yīng)根據(jù)各自在非法集資中的地位、作用確定其刑事責(zé)任。中介機(jī)構(gòu)雖然沒有直接吸收資金,但是通過大肆組織人開展非法集資并從中收取費(fèi)用數(shù)額巨大、情節(jié)嚴(yán)重的,可以認(rèn)定為主犯?! ?br/>(3)人故意隱瞞事實(shí),違反規(guī)定,以自己名義或借用他人名義利用多個(gè)網(wǎng)絡(luò)發(fā)布信息,總額超過規(guī)定的高限額,或?qū)⑽召Y金用于明確禁止的投資、場外、合約等高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),造成重大損失和社會(huì)影響的,應(yīng)當(dāng)依法追究人的刑事責(zé)任。對(duì)于人將主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng),能夠及時(shí)清退所吸收資金,不作為犯罪處理。
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    在非法吸收公眾存款罪中,原則上認(rèn)定主觀故意并不要求以明知法律的禁止性規(guī)定為要件。特別是具備一定涉金融活動(dòng)相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷、背景或在犯罪活動(dòng)中擔(dān)任一定管理職務(wù)的犯罪嫌疑人,應(yīng)當(dāng)知曉相關(guān)金融法律管理規(guī)定,如果有證據(jù)證明其實(shí)際從事的行為應(yīng)當(dāng)批準(zhǔn)而未經(jīng)批準(zhǔn),行為在客觀上具有非法性,原則上就可以認(rèn)定其具有非法吸收公眾存款的主觀故意。
    在證明犯罪嫌疑人的主觀故意時(shí),可以收集運(yùn)用犯罪嫌疑人的任職情況、職業(yè)經(jīng)歷、背景、培訓(xùn)經(jīng)歷、此前任職單位或者其本人因從事同類行為受到處罰情況等證據(jù),證明犯罪嫌疑人提出的"不知道相關(guān)行為被法律所禁止,故不具有非法吸收公眾存款的主觀故意"等辯解不能成立。
    除此之外,還可以收集運(yùn)用以下證據(jù)進(jìn)一步印證犯罪嫌疑人知道或應(yīng)當(dāng)知道其所從事行為具有非法性,比如犯罪嫌疑人故意法律以逃避監(jiān)管的相關(guān)證據(jù):自己或要求下屬與投資人簽訂虛親友關(guān)系確認(rèn)書,頻繁更換宣傳用語逃避監(jiān)管,實(shí)際推介內(nèi)容與宣傳用語、實(shí)際經(jīng)營狀況不一致,刻意向投資人夸大公司兌付能力,在培訓(xùn)課程中傳授或接受法律的方法,等等。
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       北京金標(biāo)律師事務(wù)所是經(jīng)北京市司法局批準(zhǔn)成立的一家綜合性律師事務(wù)所,北京市市級(jí)行政事業(yè)單位2015-2016年度法律定點(diǎn)服務(wù)單位。本所位于北京市昌平科技園區(qū)中心地帶,地理環(huán)境十分優(yōu)越,交通便利,律所辦公面積300余平米,設(shè)施、設(shè)備齊全,可為當(dāng)事人及工作人員提供一流的服務(wù)和工作環(huán)境。為客戶提供滿意的法律服務(wù)是我們矢志不渝的目標(biāo),金標(biāo)全體律師期待為社會(huì)各界朋友提供更優(yōu)質(zhì)、高效的法律服務(wù)。
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