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    非法經(jīng)營案刑事律師 北京刑事律師刑事案件

  • 作者:北京金標律師事務(wù)所 2024-06-12 18:08 210
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    百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。
    單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
    有前兩款行為,在提起公訴前積退贓退賠,減少損害結(jié)果發(fā)生的,可以從輕或者減輕處罰。
    非法經(jīng)營案刑事律師
    【基本案情】2013年以來,犯罪嫌疑人周某某在北京市海淀區(qū)**街**號**內(nèi),以理財產(chǎn)品的名義和有限合伙人投資入股的方式,進行公開推介與資金募集,向社會公眾、不特定的對象吸收公眾存款,涉案人數(shù)70余人,涉案金額2000余萬元。
    【案情分析】構(gòu)成非法吸收公眾存款犯罪,需要同時符合四個條件,即“非法性“、“公開性”、社會性”以及 “利誘性”。周某某未經(jīng)有關(guān)部門批準,借用入伙有限合伙企業(yè)的合法形式變相募集資金,屬于借用合法形式掩蓋非法目的,符合“非法性”的條件;其次,周某某通過林某某利用其客戶資源對產(chǎn)品進行宣傳、介紹,符合公開傳播的形式;林某某宣傳的對象是其保險客戶,具有對象不特定的性質(zhì)。但在對“利誘性”的認定上,本案缺少直接和間接證據(jù)證明。本案投資人簽訂的合同中,不存在“還本付息”的相關(guān)內(nèi)容,對于預(yù)期率的表述只是為了確定如果盈利后的標準。但在同一份合同中列明了風(fēng)險提示,也可以說明周某某的真實意思表示并不是做出“還本付息”的承諾。而且,周某某還與投資人簽署了風(fēng)險確認函,更能說明問題。其次,在本案中周某某并未與投資人直接接觸,故投資人無法指認其行為,而林某某作為的中間人也沒有指認周某某要求其進行“還本付息”相關(guān)的宣傳,故現(xiàn)有證據(jù)不足以證明周某某的行為具備“利誘性”的特點。綜上,無法判斷周某某是否實施了非法吸收公眾存款罪的客觀行為。
    非法經(jīng)營案刑事律師
    非法吸收公眾存款罪 
    1. 構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的,根據(jù)下列情形在相應(yīng)的幅度內(nèi)確定量刑起點:  
    (1)犯罪情節(jié)一般的,在一年以下有期徒刑、拘役幅度內(nèi)確定量刑起點?! ?br/>(2)達到數(shù)額巨大起點或者有其他嚴重情節(jié)的,在三年至四年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點?! ?br/>(3)達到數(shù)額特別巨大起點或者有其他特別嚴重情節(jié)的,在十年至十二年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點?! ?br/>2. 在量刑起點的基礎(chǔ)上,根據(jù)非法吸收存款數(shù)額等其他影響犯罪構(gòu)成的犯罪事實增加刑罰量,確定基準刑?! ?br/>3. 對于在提起公訴前積退贓退賠,減少損害結(jié)果發(fā)生的,可以減少基準刑的40%以下;犯罪較輕的,可以減少基準刑的40%以上或者依法免除處罰?! ?br/>4. 構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的,根據(jù)非法吸收公眾存款數(shù)額、存款人人數(shù)、給存款人造成的直接經(jīng)濟損失數(shù)額等犯罪情節(jié),綜合考慮被告人繳納罰金的能力,決定罰金數(shù)額?! ?br/>5. 構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的,綜合考慮非法吸收存款數(shù)額、存款人人數(shù)、給存款人造成的直接經(jīng)濟損失數(shù)額、清退資金數(shù)額等犯罪事實、量刑情節(jié),以及被告人主觀惡性、人身危險性、認罪悔罪表現(xiàn)等因素,決定緩刑的適用。
    非法經(jīng)營案刑事律師
    對以下網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的非法吸收公眾資金的行為,應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪分別追究相關(guān)行為主體的刑事責(zé)任:  
    (1)中介機構(gòu)以提供信息中介服務(wù)為名,實際從事直接或間接歸集資金、甚至自融或變相自融等行為,應(yīng)當(dāng)依法追究中介機構(gòu)的刑事責(zé)任。特別要注意識別變相自融行為,如中介機構(gòu)通過拆分融資項目期限、實行債權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式為自己吸收資金的,應(yīng)當(dāng)認定為非法吸收公眾存款。  
    (2)中介機構(gòu)與人存在以下情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:
    ①中介機構(gòu)與人合謀或者明知人存在違規(guī)情形,仍為其非法吸收公眾存款提供服務(wù)的;中介機構(gòu)與人合謀,采取向出借人提供信用擔(dān)保、通過電子渠道以外的物理場所開展借貸業(yè)務(wù)等違規(guī)方式向社會公眾吸收資金的;
    ②雙方合謀通過拆分融資項目期限、實行債權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式為人吸收資金的。在對中介機構(gòu)、人進行追訴時,應(yīng)根據(jù)各自在非法集資中的地位、作用確定其刑事責(zé)任。中介機構(gòu)雖然沒有直接吸收資金,但是通過大肆組織人開展非法集資并從中收取費用數(shù)額巨大、情節(jié)嚴重的,可以認定為主犯。  
    (3)人故意隱瞞事實,違反規(guī)定,以自己名義或借用他人名義利用多個網(wǎng)絡(luò)發(fā)布信息,總額超過規(guī)定的高限額,或?qū)⑽召Y金用于明確禁止的投資、場外、合約等高風(fēng)險行業(yè),造成重大損失和社會影響的,應(yīng)當(dāng)依法追究人的刑事責(zé)任。對于人將主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,能夠及時清退所吸收資金,不作為犯罪處理。
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