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    非法吸收公眾存款行為應(yīng)當(dāng)如何識(shí)別?
    答:違反金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為,同時(shí)具備下列四個(gè)條件的,除刑法另有規(guī)定的以外,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:
    (一)未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法許可或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;
    (二)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會(huì)、、手機(jī)信息等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;
    (三)承諾在一定期限內(nèi)以、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);
    (四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
    未向社會(huì)公開(kāi)宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
    刑事案件律師咨詢(xún)
    在非法吸收公眾存款罪中,原則上認(rèn)定主觀故意并不要求以明知法律的禁止性規(guī)定為要件。特別是具備一定涉金融活動(dòng)相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷、背景或在犯罪活動(dòng)中擔(dān)任一定管理職務(wù)的犯罪嫌疑人,應(yīng)當(dāng)知曉相關(guān)金融法律管理規(guī)定,如果有證據(jù)證明其實(shí)際從事的行為應(yīng)當(dāng)批準(zhǔn)而未經(jīng)批準(zhǔn),行為在客觀上具有非法性,原則上就可以認(rèn)定其具有非法吸收公眾存款的主觀故意。
    在證明犯罪嫌疑人的主觀故意時(shí),可以收集運(yùn)用犯罪嫌疑人的任職情況、職業(yè)經(jīng)歷、背景、培訓(xùn)經(jīng)歷、此前任職單位或者其本人因從事同類(lèi)行為受到處罰情況等證據(jù),證明犯罪嫌疑人提出的"不知道相關(guān)行為被法律所禁止,故不具有非法吸收公眾存款的主觀故意"等辯解不能成立。
    除此之外,還可以收集運(yùn)用以下證據(jù)進(jìn)一步印證犯罪嫌疑人知道或應(yīng)當(dāng)知道其所從事行為具有非法性,比如犯罪嫌疑人故意法律以逃避監(jiān)管的相關(guān)證據(jù):自己或要求下屬與投資人簽訂虛親友關(guān)系確認(rèn)書(shū),頻繁更換宣傳用語(yǔ)逃避監(jiān)管,實(shí)際推介內(nèi)容與宣傳用語(yǔ)、實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不一致,刻意向投資人夸大公司兌付能力,在培訓(xùn)課程中傳授或接受法律的方法,等等。
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    負(fù)責(zé)或從事吸收資金行為的犯罪嫌疑人非法吸收公眾存款金額,根據(jù)其實(shí)際參與吸收的全部金額認(rèn)定。但以下金額不應(yīng)計(jì)入該犯罪嫌疑人的吸收金額:  
    (1)犯罪嫌疑人自身及其近親屬所投資的資金金額;  
    (2)記錄在犯罪嫌疑人名下,但其未實(shí)際參與吸收且未從中收取形式好處的資金?! ?br/>吸收金額經(jīng)過(guò)司計(jì)鑒定的,可以將前述不計(jì)入部分直接扣除。但是,前述兩項(xiàng)所涉金額仍應(yīng)計(jì)入相對(duì)應(yīng)的上一級(jí)負(fù)責(zé)人及所在單位的吸收金額。
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    百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。
    單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
    有前兩款行為,在提起公訴前積退贓退賠,減少損害結(jié)果發(fā)生的,可以從輕或者減輕處罰。
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       北京金標(biāo)律師事務(wù)所是經(jīng)北京市司法局批準(zhǔn)成立的一家綜合性律師事務(wù)所,北京市市級(jí)行政事業(yè)單位2015-2016年度法律定點(diǎn)服務(wù)單位。本所位于北京市昌平科技園區(qū)中心地帶,地理環(huán)境十分優(yōu)越,交通便利,律所辦公面積300余平米,設(shè)施、設(shè)備齊全,可為當(dāng)事人及工作人員提供一流的服務(wù)和工作環(huán)境。為客戶(hù)提供滿(mǎn)意的法律服務(wù)是我們矢志不渝的目標(biāo),金標(biāo)全體律師期待為社會(huì)各界朋友提供更優(yōu)質(zhì)、高效的法律服務(wù)。
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