香港離岸華僑永亨銀行開戶條件-操作便捷
- 作者:深圳市寰宇企業(yè)代理有限公司 2024-12-18 06:56 120
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開戶銀行對帳戶的管理包括:
(1)依照規(guī)定對開立、撤銷帳戶嚴格進行審查,對不符合開戶條件的,堅決不予開戶;
(2)正確辦理開戶和銷戶,建立、健全開銷戶登記制度;
(3)建立帳戶管理檔案;
(4)定期與存款人對帳;
(5)及時向銀行申報存款人開立和撤銷帳戶的情況。
開戶銀行對帳戶的管理包括:
(1)依照規(guī)定對開立、撤銷帳戶嚴格進行審查,對不符合開戶條件的,堅決不予開戶;
(2)正確辦理開戶和銷戶,建立、健全開銷戶登記制度;
(3)建立帳戶管理檔案;
(4)定期與存款人對帳;
(5)及時向銀行申報存款人開立和撤銷帳戶的情況。
怎樣處罰存款人違反銀行帳戶管理的行為
根據《銀行帳戶管理辦法》和《違反銀行結算制度處罰規(guī)定》,存款人出租和轉讓帳戶的,除責令其糾正外,按規(guī)定對該行為發(fā)生的金額處以5%但不低于1000元罰款,并沒收出租帳戶的非法所得。存款人違反規(guī)定開立基本存款帳戶的,責令其限期撤銷帳戶,并處以5000元至10000元罰款。
開戶銀行(deposit bank)是在清算過程中付款人或收款人開有戶頭的銀行。根據持票人向銀行提交的方式不同,清算分為順匯清算和委托收款清算兩種。順匯清算的資金清算方式中,付款人開戶銀行(付款行)直接將款項劃入收款人開戶銀行(收款行)。委托收款清算的資金清算方式中,則由收款人委托其開戶銀行向付款行收取款項。
銀行對帳戶的管理包括以下幾個方面:
(1)負責協(xié)調、仲裁銀行帳戶開立和使用方面的爭議,監(jiān)督、稽核開戶銀行的賬戶設置和開立,糾正和處罰違反帳戶管理辦法的行為。
(2)核發(fā)開立基本存款帳戶的。銀行對存款人開立基本存款賬戶的,負責核發(fā),如果存款人需要變更基本存款帳戶的,亦必須經銀行審批同意。存款人因開戶銀行嚴格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀律轉移基本存款帳戶,銀行不對其該發(fā)。
(3)受理開戶銀行對存款人開立和撤銷帳戶的申報。各銀行對存款人開立、撤銷帳戶,必須及時向銀行報告。根據規(guī)定,開戶銀行對基本存款帳戶的撤銷,一般存款帳戶、臨時存款帳戶、存款帳戶的開立或撤銷,應于開立或撤銷之日起7日內向銀行當地分支機構申報。銀行將運用計算機建立帳戶管理數據庫,加強帳戶管理。
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